2023年基金从业考试《基础知识》模拟题梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。
1、基金的（ ），就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益。【单选题】
A.相对收益
B.绝对收益
C.调整后收益
D.标准收益
正确答案:A
答案解析:基金的相对收益，又叫超额收益，表一定时间区间内，基金收益超出业绩比较基准的部分。
2、关于期货合约要素，下列叙述不正确的是（ ）。【单选题】
A.交易期货合约时，只能以交易单位的整数倍进行买卖
B.期货合约的交易时间是由交易者决定的
C.期货的合约月份由期货交易所规定，交易者可选择不同合约月份的期货合约
D.如果过了最后交易日仍未做对冲，就必须进行实物交割或现金结算
正确答案:B
答案解析:B项，期货合约的交易时间是固定的。每个交易所对交易时间都有严格的规定，不同的交易所可以规定不同的交易时间，故B项错误。
3、QFII的设立标准中关于托管人资格的规定，应具备的条件不包括（）。【单选题】
A.设有专门的资产托管部
B.实收资本不少于80亿元人民币
C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格
D.最近2年没有重大违反外汇管理规定的记录
正确答案:D
答案解析:选项D不包括在内：QFII的设立标准中托管人应当具备下列条件：（1）设有专门的资产托管部；（2）实收资本不少于80亿元人民币；（3）有足够的熟悉托管业务的专职人员；（4）具备安全保管合格投资者资产的条件；（5）具备安全、高效的清算、交割能力；（6）具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格；（7）最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录。
4、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（ ）。【单选题】
A.衍生资产价格与标的资产价格具有联动性
B.杠杆性在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险性
C.衍生工具可能面临信用风险
D.结算风险是指因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险
正确答案:D
答案解析:D项，因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险是运作风险；结算风险是指因交易对手无法按时付款或者按时交割造成损失的风险；A、B、C选项是衍生工具的特点，A选项是衍生工具的联动性；B选项是衍生工具的杠杆性，C选项是衍生工具的高风险性。
5、基金公司投资交易流程不包括下列哪一项（）。【单选题】
A.形成投资策略
B.构建投资组合
C.执行交易指令
D.制定投资政策说明书
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意：基金公司投资交易流程包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节。
6、一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券收益率（ ）。【单选题】
A.较高
B.较低
C.无法判断
D.没有差异
正确答案:B
答案解析:债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力。绝大多数的债券的交易发生在债券的经纪人市场，对于经纪人来说，买卖流动性高的债券的风险低于买卖流动性低的债券，故前者的收益率小于后者。故B正确。
7、投资组合的风险调整后收益的指标衡量不包括（ ）。 【单选题】
A.詹森比率
B.基准跟踪误差
C.夏普比率
D.特雷诺比率
正确答案:B
答案解析:关注投资组合的风险调整后收益，可以采用夏普比率、特雷诺比率和詹森比率、信息比率等指标衡量。B项，跟踪误差是证券组合相对基准组合的跟踪偏离度的标准差，用于度量一个股票组合相对于某基准组合的偏离程度。
8、关于证券公司向客户收取的佣金标准，下列表述错误的是（ ）。【单选题】
A.不得高于证券交易金额的3‰
B.交易佣金标准由证券交易所制定
C.不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费
D.交易佣金标准备案一星期内无异议则正式实施
正确答案:D
答案解析:证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会备案，备案15天内无异议则正式实施。
9、（）可以根据压力测试的结果采取措施，包括调整产品持仓结构、变更投资标的、暂停申赎等，必要时应实施应急预案。【单选题】
A.投资管理人
B.投资托管人
C.投资人
D.投资承销人
正确答案:A
答案解析:选项A正确：投资管理人可以根据压力测试的结果采取措施，包括调整产品持仓结构、变更投资标的、暂停申赎等，必要时应实施应急预案。
10、影响各类资产的风险、收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。【单选题】
A.财富净值和风险偏好
B.国际经济形势
C.国内经济状况与发展动向
D.通货膨胀
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意：影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括投资者的年龄、投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等。影响各类资产的风险、收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等。
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