2023年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。
1、关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。【单选题】
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述
C.基金机构要完善各项规章制度，强化工作流程管理，在机构内部形成守法合规的企业文化
D.基金机构要建立健全重视法律法规等行为规范，学习和运用法律法规等行为规范的各项机制
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误，守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，完善各项规章制度，强化工作流程管理，在机构内部形成守法合规的企业文化；另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范，学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。
2、私募基金的合格投资者中，包括具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于（）的单位。【单选题】
A.500万元
B.1000万元
C.2000万元
D.3000万元
正确答案:B
答案解析:选项B正确，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
3、根据中国人民银行反洗钱相关的法规，客户身份资料和交易记录保管期限是（）年。【单选题】
A.1
B.15
C.5
D.10
正确答案:C
答案解析:选项C正确，根据中国人民银行反洗钱相关的法规，客户身份资料和交易记录保管期限是5 年。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存5年。
4、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。【单选题】
A.目标
B.体制
C.内容
D.方式
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。
5、2013年，（）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。【单选题】
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》
正确答案:B
答案解析:选项B正确，2013年，《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。
6、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。【单选题】
A.金额认购
B.份额认购
C.差额认购
D.一篮子股票认购
正确答案:A
答案解析:选项A正确，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
7、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。【单选题】
A.监事会
B.总经理
C.合规管理部门
D.督察长
正确答案:D
答案解析:选项D正确，督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
8、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数表现的基金是（）。【单选题】
A.主动型基金
B.被动型基金
C.收入型基金
D.平衡性基金
正确答案:B
答案解析:选项B正确，被动型基金不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数基金。
9、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。【单选题】
A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础
C.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握
D.有助于确保投资者投资基金获利
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
10、（）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。【单选题】
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计事务所
D.基金投资咨询公司
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构；基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的独立机构。
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