2023年证券从业考试《法律法规》模拟题梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。
1、金融机构法人包括（ ）。【多选题】
A.企业集团财务公司
B.商业银行
C.政策性银行
D.其他金融机构
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：金融机构法人，包括政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。
2、证券经营机构及其工作人员在融资融券、股票质押式回购交易等融资类业务开展过程中，不得违规为客户提升授信额度，或者在融资资金、融券券源有限的情况下，违反公司相关制度私自决定钱券分配。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:证券经营机构及其工作人员在融资融券、股票质押式回购交易等融资类业务开展过程中，不得违规为客户提升授信额度，或者在融资资金、融券券源有限的情况下，违反公司相关制度私自决定钱券分配。
3、关于有限合伙人与普通合伙人的相互转变，下列表述正确的是（）。【多选题】
A.普通合伙人可以转变为有限合伙人，但需要经全体合伙人一致同意
B.有限合伙人可以转变为普通合伙人，只需要经过半数以上合伙人同意
C.有限合伙人转变为普通合伙人的，其只对成为普通合伙人后发生的合伙企业债务承担无限连带责任
D.普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间发生的合伙企业债务承担无限连带责任
正确答案:A、D
答案解析:选项AD正确：《合伙企业法》规定：除合伙协议另有约定外，普通合伙人转变为有限合伙人，或者有限合伙人转变为普通合伙人，应当经全体合伙人一致同意。有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任。普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务承担无限连带责任。
4、金融是经营风险的行业，金融的本质就是要把握好风险和收益的平衡，金融创新和业务发展必须要有边界。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:金融是经营风险的行业，金融的本质就是要把握好风险和收益的平衡，金融创新和业务发展必须要有边界。
5、固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。权益类产品投资于股票、非上市企业股权等权益类资产的比例不低于80%。商品及金融術生品类产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80%。混合类产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准。
6、任何机构或个人从事就证券市场、证券品种的走势、投资证券的可行性，以口头、书面、电脑网络或者中国证监会认定的其他形式向公众提供分析、预测或建议的业务，必须先行取得中国证监会授予的证券投资咨询业务资格证书或者经取得中国证监会授予的证券投资咨询业务资格证书的机构聘任并符合相关从业要求。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:任何机构或个人从事就证券市场、证券品种的走势、投资证券的可行性，以口头、书面、电脑网络或者中国证监会认定的其他形式向公众提供分析、预测或建议的业务，必须先行取得中国证监会授予的证券投资咨询业务资格证书或者经取得中国证监会授予的证券投资咨询业务资格证书的机构聘任并符合相关从业要求。
7、在融资融券业务交易风险揭示书中，载明的可能导致客户经济损失的事项有（）。【多选题】
A.融资融券交易期间，人民银行调高同期金融机构贷款基准利率
B.融资融券交易期间，融资融券标的证券范围调整
C.融资融券交易期间，客户丧失民事行为能力
D.融资融券交易期间，客户信用资质状况降低
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：根据中国证券业协会发布的《融资融券业务交易风险揭示书必备条款》，融资融券业务交易风险揭示书的基本内容应包含： （1）提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险；（2）提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格；（3）提示客户在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务， 或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险；（4）提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，可能会给客户造成经济损失； （D正确）（5）提示客户在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，客户将面临融资融券成本增加的风险；（A正确）（6）提示客户在从事融资融券交易期间，如果因自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施，或者出现丧失民事行为能力、破产、解散等情况时，客户将面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险，可能会给客户造成经济损失； （C正确）（7）提示客户在从事融资融券交易期间，如果发生融资融券标的证券范围调整、标的证券暂停交易或终止上市等情况，客户将可能面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险，可能会给客户造成经济损失。；（B正确）（8）提示客户在从事融资融券交易期间，证券公司将以《融资融券合同》约定的通知与送达方式及通讯地址，向客户发送通知。通知发出并经过约定的时间后，将视作证券公司已经履行对客户的通知义务。客户无论因何种原因没有及时收到有关通知，都会面临担保物被证券公司强制平仓的风险，可能会给客户造成经济损失；（9）提示客户应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料，如客户将信用账户、身份证件、交易密码等出借给他人使用，由此造成的后果由客户承担；（10）除上述九项风险提示外，各证券公司还可以根据具体情况在其制订的《融资融券交易风险揭示书》中对融资融券交易存在的风险进一步列举。
8、证券基金经营机构应当对使用港股通投资顾问服务的情况实行留痕管理，以书面或者电子文件形式记录香港机构提供港股投资顾问服务的时间、方式、内容和依据等信息。相关业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:证券基金经营机构应当对使用港股通投资顾问服务的情况实行留痕管理，以书面或者电子文件形式记录香港机构提供港股投资顾问服务的时间、方式、内容和依据等信息。相关业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
9、证券公司代销金融产品，不得有的行为包括（）。【多选题】
A.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品
B.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品
C.与客户分享投资收益、分担投资损失
D.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司代销金融产品，不得有下列行为：（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；（A项正确）（2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；（B项正确）（3）与客户分享投资收益、分担投资损失；（C项正确）（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；（D项正确）（5）其他可能损害客户合法权益的行为。
10、在证券自营业务中，不得（）。【多选题】
A.将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作
B.以他人名义开立自营账户
C.使用非自营席位从事证券自营业务
D.超比例持仓或操纵市场
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD符合题意：各证券公司应按照《证券公司证券自营业务指引》的要求，建立并完善公司自营业务内部管理制度与机制，规范自营业务，进一步端正投资理念，增强守法意识，严格控制投资风险。不得将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作（A符合题意）；不得以他人名义开立自营账户（B符合题意）；不得使用非自营席位从事证券自营业务（C符合题意）；不得超比例持仓或操纵市场（D符合题意）。
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